Questions tagged «interest-rate»

我知道在法定货币的情况下，政府可以在公开市场上购买证券，以增加货币供应量并降低利率。这项货币政策可能有助于从衰退中复苏。可以用黄金标准吗？政府能否增加供给/降低利率？

3 monetary-policy  interest-rate  money-supply 

我没有分析具体情况，而是分析了在两个时期内实际利率上升对劳动力供给的影响。对休闲的明显影响是跨期替代效果，因为目前的休闲比将来的休闲更加昂贵。不过，我看过的所有书都没有提到由此产生的任何收入影响。后者不应该也存在吗？如果一个人是净贷款人，那么利率的提高将使两个时期的闲暇时间增加。 现在来看典型的优化FOC： ∂ü∂升∂ü∂升“= （1 + r ）ww ^“∂U∂l∂U∂l′=(1+r)ww′\frac{\frac{\partial U}{\partial l}}{\frac{\partial U}{\partial l'}}=\frac{(1+r)w}{w'} （1 + r）增加，因此该比率需要增加。但是，这可以通过增加两个休闲级别来实现，但是数量不同。我的推理不正确吗？ {例如，请忽略提及所有其他跨期和交叉效应。我所知道的消费和休闲}

3 macroeconomics  labor-economics  interest-rate 

不确定这是否是这个问题的正确位置，但它更多的是理论上的财务问题，而不是个人财务问题。 因此，贷款的本金金额一次性给予借款人，然后借款偿还该金额加上一些利息。例如，假设乔治在10个月内以10％的利息向弗雷德贷款100美元。弗雷德然后以每月11美元的价格回报，并且在10个月末没有债务。 乔治是否一直以增量而不是一次性的方式借钱？也就是说，乔治每月向弗雷德支付20美元，为期五个月，而同时弗雷德以每月11美元的价格回报10个月。 我问，因为这对弗雷德来说不那么有用，但乔治风险较小。

2 interest-rate  investment  debt  risk 

引自维基百科，我们知道： 国内私人投资总额 衡量国家经济活动计量中用于计算GDP的实物投资的衡量标准。这是GDP的重要组成部分，因为它提供了经济未来生产能力的指标。它包括替换购买加上资本资产的净增加加上库存投资。 固定资本形成总额（GFCF） 是官方国民账户中使用的宏观经济概念。 GFCF是国内生产总值（GDP）支出的一个组成部分，因此可以显示出经济中新增加的价值有多少是投入而非消费。 GFCF不是总投资的衡量标准，因为只测量固定资产净增加值，排除各种金融资产，以及存货和其他经营成本（后者包括在中间消耗中）。 如果我想研究之间的关系 有效的联邦基金利率 和 投资 特别是，这两个数量的年度变化百分比之间是否存在线性关系，我应该选择哪一个来估算 投资 ？谢谢。 数据源： https://fred.stlouisfed.org/series/USAGFCFQDSMEI https://fred.stlouisfed.org/series/GPDI

2 gdp  interest-rate 

一个常见的解释是“更高的利率使得消费者和企业手中的借贷能力减少。当他们花费更少时，公司不会出售所有东西，而且价格会自然下降。” 从AS-AD模型的角度来看，这是由需求曲线的向下移动引起的。 但是，我认为它也会导致供应曲线转变。今天，大多数生产都是通过短期借款提供资金，依靠人们支付货款，然后偿还贷款。因此，当利率上升时，生产成本上升，从而也导致负面供应冲击。 但现实似乎证实了更高的利率降低了通货膨胀的事实。这是为什么？这是因为供应冲击没有需求冲击那么重要吗？如果是这样，为什么呢？

2 macroeconomics  inflation  interest-rate 

（1）长期利率与（2）股票市场估值之间有什么相关性？请提供简单直观的解释。 例如，据我从最近的新闻报道中了解到，长期利率上升给股市带来压力。为什么？

2 interest-rate  stock-market 

假设家庭资源约束方程如下： 其中P 吨是价格在时间吨，Q t是一个债券数量的价格，B t是债券数量，I t是投资，W tPŤCŤ+ Q.Ť乙Ť+ P.Ť一世Ť≤ w ^Ť大号Ť+ R.ŤķŤ+ B.t - 1+ D.ŤPtCt+QtBt+PtIt≤WtLt+RtKt+Bt−1+DtP_tC_t + Q_tB_t+ P_tI_t \leq W_tL_t+R_tK_t+B_{t-1}+D_tPŤPtP_tŤttQŤQtQ_t乙ŤBtB_t一世ŤItI_tw ^ŤWtW_t是工资，是劳动量，- [R 吨是名义资本出租率，ķ 吨是资本领带吨，d 吨是红利。大号ŤLtL_t[RŤRtR_tķŤKtK_tŤttDtDtD_t 考虑到这拉格朗日在： È 0 ＆Sigma; ∞ 吨= 0 β 吨 ù （ç 吨，大号吨）- λ 吨 [ P 吨Ç 吨 + Q 吨乙吨 + P 吨我吨 …

2 macroeconomics  mathematical-economics  interest-rate  capital-returns 

除非另有说明，否则。e = 本国货币外币e=Domestic currencyForeign currencye=\frac{\text{Domestic currency}}{\text{Foreign currency}} UIP条件可以用以下形式表示：现在投资本国债券，必须得到与投资外国债券相同的回报，这意味着，这意味着1 + 我Ť= e− 1Ť（ 1 + 我*Ť）eËt + 11+it=et−1(1+it∗)et+1E1+i_t=e^{-1}_t\left(1+i^*_t\right)e^E_{t+1} ，其中我牛逼是在时间t国内名义利率，我*牛逼是在时间t的国外名义利率，êê牛逼+1是预计汇价在时间牛逼+1。1 + 我Ť1 + 我*Ť= eËt + 1ËŤ= 11 + eŤ− eËt + 1ËËt + 11+it1+it∗=et+1Eet=11+et−et+1Eet+1E\frac{1+i_t}{1+i^*_t}=\frac{e^E_{t+1}}{e_{t}}=\frac{1}{1+\frac{e_{t}-e^E_{t+1}}{e^E_{t+1}}}一世Ťiti_t一世*Ťit∗i^*_tËËt + 1et+1Ee^E_{t+1}t+1t+1t+1 使用此处给出的推导，我得到： it−i∗t=−et−eEt+1eEt+1it−it∗=−et−et+1Eet+1Ei_t-i^*_t=-\frac{e_{t}-e^E_{t+1}}{e^E_{t+1}} 但是，如果我们定义e=Foreign currencyDomestic currencye=Foreign currencyDomestic currencye=\frac{\text{Foreign currency}}{\text{Domestic currency}}1+it=et(1+i∗t)(eEt+1)−11+it=et(1+it∗)(et+1E)−11+i_t=e_t\left(1+i^*_t\right)\left(e^E_{t+1}\right)^{-1}it−i∗t=−eEt+1−etetit−it∗=−et+1E−eteti_t-i^*_t=-\frac{e^E_{t+1}-e_{t}}{e_{t}} 但是，此Wiki链接给出了（请注意缺少负号）： it−i∗t=eEt+1−etetit−it∗=et+1E−eteti_t-i^*_t=\frac{e^E_{t+1}-e_{t}}{e_{t}} 这不是我第一次看到这种last（wiki）近似值。 最后近似的原因是什么？我的近似值有误吗？我真的很想知道减号丢失的原因。 任何帮助，将不胜感激。

2 macroeconomics  interest-rate  exchange-rates 

根据Merriam-Webster的字典， 资本主义 是一种经济体系，其特征是私人或公司对资本货物的所有权，通过私人决策确定的投资，以及主要由自由市场竞争决定的价格，生产和商品分配。 有人可能会说，银行是推动当今世界资本主义的引擎，因为它们是通过以利率贷款来实际创造货币的机构。但是，上述资本主义定义中没有任何内容表明银行是资本主义蓬勃发展的必要条件。 我的问题是，如果世界上每个国家都制定一项法律，以便以正利率贷款是非法的，会发生什么？当然，传统银行将不复存在。但资本主义还会停止繁荣吗？换句话说，人们会失去他们的激励或生产能力吗？

1 interest-rate  banking  central-banking 

我对货币政策中实际利率与名义利率之间的因果关系感到非常困惑。 因此，我们知道费雪方程式： it=rt+Eπt+1it=rt+Eπt+1i_t = r_t + E \pi_{t+1} 现在，假设央行设定的利率规则，其中it=f(y,π,...)it=f(y,π,...)i_t = f(y, \pi, ...)，即，重要的经济参数，如输出和通货膨胀一些功能。 到现在为止还挺好。现在想象中央银行增加的速率，it=f(y,π,...)+ϵit=f(y,π,...)+ϵi_t = f(y, \pi, ...) + \epsilon。这将影响经济参数，因此未来利率将因其自身的增长而发生变化。 但是怎么样？ 我认为有两种方法来衡量这种变化，我不知道哪一种是正确的。 第一项措施是，首先计算出的效果iii的变化对所有经济参数：yyy，rtrtr_t，ππ\pi，等等。然后，将所有这些更改回规则 it=f(y,π,...)it=f(y,π,...)i_t = f(y, \pi, ...)弄清楚利率。 yt,rt,πyt,rt,πy_t, r_t, \piit=rt+Eπit=rt+Eπi_t = r_t + E\piititi_t 我认为第二种方式是正确的，因为第一种方式似乎假设中央银行“不断”增加利率，......但它可能不对吗？“规则”只有在决定时才有效，其余的时间，我需要使用Fisher方程，就像在2中一样？

1 interest-rate 

我正在撰写我的论文，对于我正在使用的数据，我通过将名义利率除以通货膨胀率来计算实际利率。我的主管建议我把它改成只是减去通货膨胀，但我不想问他为什么，因为我已经问过他太多愚蠢的问题了。 我一直认为分裂是“真正的”方式，而我的教授之一IIRC称减去通货膨胀率仅仅是“近似”。那么为什么我的主管要我减去呢？

1 inflation  interest-rate 

农村土地所有者可以将其积蓄存入商业银行，并获得8％的年利率。另外，他可以借给需要信贷的村民。如果所有贷款的规模都相同，并且只偿还了百分之六十，那么多少利率将使他的收入与将存款存入银行一样？ 我以一个假设为例，土地所有者拥有100美元，他要向一位村民着陆一年，那么如果他在银行存款一年，一年后他会得到108美元，但是如果他把钱交给村民，他将得到60美元。根据给定的赔偿金，他必须收取48％的费用，因此总金额为108美元。但是这个问题的答案是80％？这是为什么？

1 interest-rate 

我似乎对利率意味着什么有误解。一方面，它们表明政府对货币的需求有多高，因为如果政府对货币有任何严重需求，他们可以以足够高的票面利率出售债券，以确保投资者能够快速购买它们，这将有对加息的影响。另一方面，我听说政府会经常增加/减少利率以阻止/鼓励消费者支出（但坦白地说，我不知道政府如何改变这些利率）。 那么，坦率地说，利率究竟意味着什么？如果我们以英国为例，我从未听说有人声称利率低，因为政府并不真正需要钱，但我经常听说利率很低，因为政府希望鼓励消费者开支。应该读些什么？

consumer-theory  interest-rate  bonds 

例如，如果我有一个月到期的Libor证券，利率为。是[R ，一个月后要支付的金额，或者是它的年利率？rrrrrr （我的直觉告诉我这是年利率，但我没有找到确认这一点的来源。） 如果是年化率，那么一个月后到期的（实际）利息支出是如何计算的？是还是e r / 12的形式1+r/121+r/121+r/12er/12er/12e^{r/12}

interest-rate 

我不知道如何从中获得收益： = 1 + 我吨1 + rt + 11+[RŤ+11+r_{t+1}1 + 我Ť1 + πt + 11+一世Ť1+πŤ+1\frac{1+i_{t}}{1+\pi_{t+1}} 至 ≈ 1 + 我吨 - π 吨+ 11 + rt + 11+[RŤ+11+r_{t+1}≈ 1 + 我Ť- πt + 1≈1+一世Ť- πŤ+1\approx1+i_{t}-\pi_{t+1} 通过应用以下经验法则： = X ⋅ ÿžžZX⋅ ÿQX⋅ÿQ\frac{X\cdot{Y}}{Q} 暗示 =ΔXΔ žžΔžž\frac{\Delta{Z}}{Z} +ΔÿΔ XXΔXX\frac{\Delta{X}}{X} -ΔQΔ ÿÿΔÿÿ\frac{\Delta{Y}}{Y}Δ QQΔQQ\frac{\Delta{Q}}{Q} 注意： …

macroeconomics  interest-rate